Johnson：

以下是某境外基金平台的計畫確認書內容：

1.本人的理財顧問已由產品資料說明書及建議書向本人說明投資人信託計劃的各項細節與所有收取的各種費用。

 (官方說明摘要：https://www.investors-trust.com/docs/aiit_sum_chi.pdf  ；

官方計畫細節參照表：https://www.investors-trust.com/docs/aiitproducts_chi.pdf)

2.本人充分了解在建議書中註明的每項收取費用，同時我的理財顧問已給我建議書乙份共兩頁。

 (買賣價差7%、行政管理費1.5%(第11年起收0.3%)、資產管理費1.5%、計畫手續費USD50，喔當然也有供款紅利2~6%、忠誠紅利10年7.5%)

3.本人清楚明白這是一個長期的投資計劃，此計劃有二十四個月封鎖期 在此封鎖期間不可停止供款或申請部分贖回。

4.本人了解若在計畫的前10年間申請全部贖回，將如計畫建議書上所示被扣取比重相當的解約費用。

 (這大概沒幾個人知道：其實就是會扣除所有未到期(例如滿10年贖回，未到期就是15年(25-10)的『行政管理費』)

 (只有全部贖回才會有上述費用，部分贖回則不會)

5.本人了解在兩年基本供款期滿過後，所投資的計劃會有增額、減額、及暫停供款(保留原有資產繼續投資、但暫停供款)之權利。

 (也就是說：過兩年後的操作彈性就很大了)

6.本人了解在計劃前幾年若申請部分贖回將只能贖回如建議書第二頁所示之現金價值。

 (即『基金價值 – 未到期的行政管理費』是可以動用的範圍)

很多朋友聽到這邊就打退堂鼓了，一來費用不便宜，二來要能接受兩年資金不能動、第三~十年內基金全部贖回會收提前贖回的費用。

因此，即便這個平台可連結『絕對報酬的Man AHL Diversified 基金』&『純中國基金』，還是比較適合中長期(五年以上)的資金儲蓄規劃！

類似底下的新聞每隔一陣子就會報導一次，每次問題的癥結也不是在商品本身，而是購買端跟銷售端的糾紛！

奉勸各位，業務員的品格&服務品質固然很重要，但有購買需求時請先把他們當成解說員就好，只是加速我們對產品的了解

(重點是：了解之後才考慮要不要購買)

至於『合法』及『非法』……個人認為就像去路邊攤吃東西一樣，我們不是因為路邊攤有營業登記&開立發票而去光顧，而是因為『好吃』；

喔當然，如果在那邊吃壞肚子，當然會很生氣的要老闆給個交代-----只是，吃壞肚子這件事情，跟有沒有去合法登記似乎沒直接關係……

非法賣美國基金 吸金近14億

更新日期:2009/02/18 04:09

〔記者黃敦硯／台北報導〕有不法公司利用投資「美國投資人信託公司（AIIT）」名義，從2005年起在台灣找人投資海外基金，由於這家海外基金未經國內主管機關金管會核准在台販售，有違法之嫌，刑事警察局偵七隊經連日偵辦，昨日帶回周姓男子等七名涉嫌招攬吸金者，並查扣AIIT教育訓練投資說明書等證物一批。

由於國內投資人都被要求將投資的錢，匯往美國德意志銀行紐約分行一個帳戶內，警方經中央銀行外匯局協助查證，初步估計從2005年至今，至少有上千名投資人、匯了約合新台幣13億9,000萬元（4,346萬美元）。不過，經警方傳喚十多名投資人，有的表示投資三年多，之前曾將部份資金贖回，而且也可透過電腦查詢基金漲跌；警方認為，美國AIIT基金應該有在運作，且七人均否認犯案，警方訊後依違反證券投資信託及顧問法，將全案移送台北地檢署偵辦，警方也將透過管道了解美國AIIT公司的營運情形。

刑事局偵七隊二組於去年12月獲報，有不法公司利用「美國投資人信託（AIIT）」投資海外基金名義，在台非法販售境外基金，嚴重影響國內金融秩序，適值美國連動債金融海嘯，有投資人擔心血本無歸，希能贖回投資金額保本。

經警方調查，除了某公司要求員工招攬客戶外，更有一些保險公司業務員兼差推銷；投資人有的定期定額每月投入1,000美元，有的是每年投資2萬5,000美元；以第十年期滿解約可領回五萬美元，第20年再解約可領回20萬9,000美元為訴求，仲介者居中抽佣。

警方發現，投資當初，仲介者聲稱經過兩年閉鎖期後便可開始贖回基金，但當投資人想贖回時，透過網路與美國AIIT連絡，該公司卻表示因為投資人的仲介者已一次領走25年佣金，必須投資滿25年後才可贖回，被害人回頭遍尋不著仲介者，才發現被騙；其中一名七旬老翁就無奈向警方表示：「我怎麼可能投資25年？」